KYC & AML პოლიტიკა

პრაქტიკაში, KYC at Innovestolqa ნიშნავს, რომ ჩვენ ვაგროვებთ და ვადასტურებთ თქვენი შესახებ ძირითადი ფაქტების მცირე ნაკრებს: თქვენი სრული იურიდიული სახელი, დაბადების თარიხი, საცხოვრებელი ქვეყნე, კონტაქტის დეტალები და გადახდის მეთოდი, რომელსაც აპირებთ გამოიყენოთ. ჩვენ ვადარებთ დეტალებს, რომელიც თქვენ შეავსეთ რეგისტრაციის ფორმაში, დეტალებს, რომელიც ნაჩვენებია დოკუმენტებზე, რომელსაც ატვირთავთ.

რის გაკეთება ჩვენ არ ვაკეთებთ

ჩვენ არ ვკითხულობთ თქვენს ონლაინ ბანკის პაროლს, თქვენს სრულ კარტის PIN-კოდს ან დისტანციური წვდომას თქვენს მოწყობილობაზე. ჩვენი გუნდის არც ერთი წევრი არ მოითხოვს მათ. ნებისმიერი შეტყობინება, რომელიც ამას აკეთებს, არ მოდის ჩვენგან და უნდა იყოს დასახელებული남용 ფორმის საშუალებით.

1. საიდენტიფიკაციო დოკუმენტი

სამთავრობო დოკუმენტი, რომელიც აჩვენებს თქვენს ფოტოს, სახელს და გვარს, დაბადების თარიღს, დოკუმენტის ნომერს და ვადის გასვლის თარიღს. ჩვეულებრივად მიღებული ტიპები არის პასპორტი, ეროვნული საიდენტიფიკაციო ბარათი ან მართლზომიერი ოფიციალური ფოტოსთან დაკავშირებული ვადის ხელმოწერა. დოკუმენტი მოქმედი უნდა იყოს და ვადის გასვლილი არ იყოს.

2. მისამართის დამადასტურება

ბოლოდ გამოცემული დოკუმენტი, ჩვეულებრივ გამოცემული ბოლო რამდენიმე თვის განმავლობაში, რომელიც აჩვენებს თქვენს სახელს და საცხოვრებელ მისამართს, როგორც ის ჩნდება თქვენს ანგარიშზე. ტიპიური მაგალითები არის კომუნალური დებულება, ბანკი ან ბარათი დებულება, ადგილობრივი გადასახადი ან მუნიციპალური შეტყობინება, ან ოფიციალური წერილი საზოგადოებრივი ხელისუფლებიდან. ფოსტის ყუთები და სხვა ადამიანებისთვის კუთვნილი მისამarthები არ მიიღება.

3. გადახდის მეთოდის დამადასტურება

მტკიცებულება, რომ დაფინანსებელი ინსტრუმენტი თქვენი წვილობაა. ბარათის შემთხვევაში, ეს ჩვეულებრივ არის ბარათის სურათი, რომელიც აჩვენებს თქვენს სახელს, პირველ ექვს და ბოლო ოთხ ციფრს და ვადის გასვლის თარიღს, დარჩენილი ციფრები და უსაფრთხოების კოდი დაფარული. ბანკის ანგარიშიდან გადაცემის შემთხვევაში, ეს არის განცხადება ან დადასტურება თქვენს სახელზე, რომელიც აჩვენებს ანგარიშის იდენტიფიკატორს. ელექტრონული ფულის ჩანთার შემთხვევაში, ანგარიშის პროფილის ეკრანის სკრინშოტი, რომელიც აჩვენებს თქვენს სახელს და ანგარიშის იდენტიფიკატორს.

ფორმატები და ფაილის ზომა

ატვირთვის ლიმიტები, მიღებული ფაილის ტიპები და ნებისმიერი დოკუმენტის დამატებითი მოთხოვნები ნაჩვენებია თქვენი ანგარიშის დამადასტურების ფართობში. დოკუმენტები ანგარიშის ენაზე განსხვავებულ ენაზე შეიძლება დასჭირდეთ თარგმანი; დაშვებული გუნდი გეტყვით, თუ ეს ეხება.

მიმოხილვის დროები დამოკიდებული არის ტომის, აღმავლობის ხარისხისა და ამ ფაქტზე, ხომ დამატებითი გაფილტვრება გამოწვეულია. დამუშავების ფანჯარა, რომელიც თქვენს აკაუნტზე ვრცელდება, დამატებული დოკუმენტის ამჟამინდელი სტატუსი, ნაჩვენებია თქვენი აკაუნტის არეში - ეს გამოქვეყნებული ფიგურა არის ის, რაზე უნდა დაიმჩნეთ, და არა ისეთი ფიგურა, რომელიც სხვაგან არის მოხსენიებული.

• ნათელი, სრული, არაორთოდოქსული აღმავლობა გადახედული იქმნება ყველაზე სწრაფად.
• სამუშაო საათების გარეთ წარდგენილი მოთხოვნები QueUED იქმნება შემდეგი სამუშაო დღისთვის.
• გაძლიერებული მიმოხილვა, სადაც საჭიროა, დრო დამატებულია და თქვენ გაცნობ ხდებით.

• მიეცით ზუსტი, მიმდინარე და სრული ინფორმაცია, და განაახლეთ იგი.
• გამოიყენეთ მხოლოდ თქვენი საკუთარი სახსრები და თქვენი საკუთარი გადახდის საშუალებები - არასდროს სხვესი.
• შეინახეთ მხოლოდ ერთი ანგარიშ, და შეინახეთ თქვენი სამკRedentalsCredentials დაცული.
• უპასუხეთ დოკუმენტების მოთხოვნებს მოთხოვნაში მითითებული ვადის განმავლობაში.
• დაგვიმოწმეთ დაუყოვნებლივ, თუ შეცვალეთ საცხოვრებელი ქვეყანა, იურიდიული სახელი ან გადახდის მეთოდი.
• დაუყოვნებლივ აცნობეთ ხელმძღვანელს თქვენი ანგარიშზე რომელიმე ეჭვიანი არასახელმწიფო წვდომის შესახებ.

გაყალბებული ან შეცვლილი დოკუმენტების წარდგენა სერიოზული საკითხია. ეს იწვევს ანგარიშის დახურვას და, სადაც ეს შესაბამისი კანონი მოითხოვს, კომპეტენტური ორგანოს შეტყობინებას.

თუ გადაწყვეტილება გაუგებარია თქვენთვის, დაუკავშირდით მხარდამჭერ სამსახურეს და ჰკითხეთ მიზეზი. იქ, სადაც კანონი ჩვენ ახალი ავალებს, ჩვენ მოვუტანთ ახსნას.

AML კონტროლი უფრო ფართოა, ვიდრე ერთჯერადი იდენტობის შემოწმება. ისინი მოიცავს ახალი ანგარიშების რისკის კლასიფიკაციას, სანქციებისა და პოლიტიკურად დაექსპონირებული პირების სკრინინგს, უჩვეულო დაფინანსების ნიმუშების შეზღუდვებს, ჩანაწერების შენახვას, ეჭვიანი საქმიანობის შიდა ესკალაციას და, სადაც გამოყენებული 법закონი ეს მოითხოვს, კომპეტენტურ ორგანოს მოხსენებას.

სადაც AML წესები და კლიენტის ინსტრუქცია ერთმანეთს ეწინააღმდეგება, AML წესები მიიღებენ უპირატესობას. ეს შეიძლება გულისხმობდეს გადავადებულ ტრანზაქციას, დამატებითი დოკუმენტების მოთხოვნას ან შეზღუდული ანგარიშს მანამ, სანამ საკითხი არ გადაწყდება.

1. 01

   რეგისტრაცია

   ანგარიშის შექმნა თქვენი რეალური იურიდიული სახელით, დაბადების თარიღით, საცხოვრებელი ქვეყნით, ელ.ფოსტა და ტელეფონის ნომერი. დეტალები, რომელიც არ ემთხვევა თქვენს დოკუმენტებს, არის დაკავშირებული დაგვიანების ყველაზე გავრცელებული მიზეზი.

2. 02

   კონტაქტის დეტალების დადასტურება

   დაადასტურეთ თქვენი ელ.ფოსტა და, სადაც მოთხოვნილია, თქვენი ტელეფონის ნომერი. ეს ადასტურებს, რომ კონტაქტის არხები თქვენი საკუთრებაა.

3. 03

   ატვირთეთ თქვენი საიდენტიფიკაციო დოკუმენტი

   ატვირთეთ გვერდები, რომლებიც ატარებენ თქვენს ფოტოს და პირად მონაცემებს. ზოგიერთი ფაქტი მოიცავს მოკლე სიცოცხლის ან სელფი ნაბიჯს დოკუმენტის დადასტურებისთვის მას ფლობს ადამიანი.

4. 04

   ატვირთეთ მისამართის დამადასტურება

   ატვირთეთ ბოლოდ განთავსებული კვალიფიცირებული დოკუმენტი თქვენს სახელზე მითითებულ მისამarthზე.

5. 05

   დაადასტურეთ გადახდის მეთოდი

   გამსახურების საშუალებისა და ფულის ამოღების დოკუმენტაციის მიწოდება.

6. 06

   ღრიცხვისა და მიმოხილვა

   ჩვენი კომპლაენსის გუნდი გადახედავს ფაილს, ატარებს საჭირო სანქციების და რისკის გაფილტვრებას, და ან ანტა აკაუნტს, ან კორექტირების მოთხოვნას წარმოადგენს.

7. 07

   დადასტურება

   თქვენ მიიღებთ შეტყობინებას, როდესაც аккаუნტის სტატუსი შეიცვლება. ამჟამინდელი სტატუსი ყოველთვის ხილვადი ხდება თქვენი აკაუნტის გადამოწმების არეში.

1. 01

   იურიდიული ვალდებულება

   სერვისები, რომლებიც იკავებენ ან გადაცემენ კლიენტის სახსრებს, ზოგადად ვალდებულნი არიან განსაზღვრონ მათი კლიენტები სერვისის მიწოდებამდე. ეს არ არის ალტერნატიული და ვრცელდება ყველა ანგარიშზე გამოკლებულების გარეშე.

2. 02

   თქვენი ფულის დაცვა

   ვერიფიკაცია აკავშირებს ანგარიშს ერთ იდენტიფიცირებად მესაკუთრესთან. ეს გაურთებელი აკაუნტის ტეილი გაუკეთებელი და ნიშნავს, რომ გამოსახვები შეიძლება გაიგზავნოს მხოლოდ გადახდის მეთოდზე, რომელიც დადასტურებულია, რომ თქვენას ეკუთვნის.

3. 03

   პლატფორმის სწორ რემონტში დაცვა

   სკრინინგი ატარებს სანქციონირებულ მხარეებსა და ანონიმური ნიჟარა საქმიანობას პლატფორმიდან, რაც ზეგავლენას ახდენს ყველა სხვა კლიენტზე, რომელიც მას იყენებს.

4. 04

   უფრო სწრაფი გადახდები მოგვიანებით

   წინასწარ დადასტურებული ანგარიში არ უნდა შეჩერდეს გადამოწმებისთვის ფულის გამოტანის დროს, როდესაც დაკავშირება ყველაზე არასასურველია.

რა მოიტანილია

დაფინანსების და გამოთხოვნის ნიმუშები, გადახდის საშუარების ცვლილებები, ქვეყნის ან საკონტაქტო დეტალების ცვლილებები, აქტივობა, რომელიც არ ემთხვევა პროფილს, რომელიც თქვენ დარეგისტრირდით, და ნებისმიერი აქტივობა, რომელიც დაფიქსირებულია ჩვენი სკრინინგის ხელსაწყოების მიერ.

რა შეიძლება მოხდეს შედეგად

• განახლებული დოკუმენტების ან სახსრების წარმოშობის ახსნის მოთხოვნა.
• დროებითი შეჩერება გარკვეული ტრანზაქციის შეფასების დროს.
• თქვენი ანგარიშში გამოქვეყნებული ლიმიტების რეგულირება.
• ანგარიშის შეზღუდვა ან დახურვა, სადაც კანონი ამას მოითხოვს.

ჩანაწერები

იდენტიფიკაციის მონაცემები და ტრანზაქციების ჩანაწერები შენახულია თავდაპირველ იურიდიული კანონით მოთხოვნილი პერიოდის განმავლობაში, ურთიერთობის დასრულებით, და მოხდება ჩვენი პირადი ინფორმაციის დაცვის პოლიტიკისშესაბამისად. გარკვეულ ვითარებაში კანონი შეუძლია მიუკერძოს ჩვენ აცნობებული კლიენტს, რომ ანგარიშობა გაკეთდა.

ლიცენზიები და რეგულაციული ინფორმაცია